latest Updates

New KYC Rules। আরবিআই KYC নিয়মে আন্তে চলেছে সংশোধন! কি কি সংশোধন জেনে নিন?

New KYC Rules – ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক (আরবিআই) সম্প্রতি মানী লন্ডারিং প্রতিরোধ (রেকর্ড রক্ষণাবেক্ষণ) নিয়মে করা সাম্প্রতিক সংশোধনীগুলির সাথে সারিবদ্ধ করার জন্য আপনার গ্রাহককে জানুন (KCC) নিয়মগুলিতে পরিবর্তন করেছে এবং কিছু বিদ্যমান নির্দেশাবলী সংশোধন করেছে৷

মাস্টার নির্দেশনার সংশোধনী অনুসারে – আপনার গ্রাহককে জানুন (কেওয়াইসি) নির্দেশনা, 2016, নিয়ন্ত্রিত সংস্থাগুলিকে (আরই) ইউনিক কাস্টমার আইডেন্টিফিকেশন কোড (ইউসিআইসি) স্তরে কাস্টমার ডিউ ডিলিজেন্স (সিডিডি) পদ্ধতি প্রয়োগ করতে হবে।

সিডিডি পদ্ধতি এবং কেন্দ্রীয় কেওয়াইসি রেকর্ড রেজিস্ট্রি (সিকেওয়াইসিআর) এর সাথে কেওয়াইসি তথ্য ভাগ করার বিষয়েও সংশোধন করা হয়েছে। CKYCR হল এমন একটি সত্তা যা গ্রাহকের ডিজিটাল আকারে KYC রেকর্ড গ্রহণ করে, সঞ্চয় করে, সুরক্ষা দেয় এবং পুনরুদ্ধার করে।

প্রথম: KYC Rules

মাস্টার নির্দেশের অনুচ্ছেদ 10(f) নিম্নরূপ পড়ার জন্য সংশোধন করা হয়েছে: REs UCIC স্তরে CDD পদ্ধতি প্রয়োগ করবে। এইভাবে, যদি একটি RE-এর একটি বিদ্যমান কেওয়াইসি সম্মত গ্রাহক অন্য অ্যাকাউন্ট খুলতে বা একই RE থেকে অন্য কোনও পণ্য বা পরিষেবা পেতে চান, তাহলে গ্রাহকের সনাক্তকরণের জন্য নতুন CDD অনুশীলনের প্রয়োজন হবে না।

দ্বিতীয়: KYC Rules

‘ব্যাখ্যা’ যে “উচ্চ ঝুঁকির অ্যাকাউন্টগুলিকে আরও নিবিড় পর্যবেক্ষণের শিকার হতে হবে” অনুচ্ছেদ 37-এর উপ-অনুচ্ছেদ (a) এবং (b) এর ক্ষেত্রে প্রযোজ্য এবং সেই অনুযায়ী, ‘ব্যাখ্যা’ স্থানান্তরিত করা হয়েছে।

তৃতীয়:

আরও ভাল স্পষ্টতা প্রদানের জন্য, উপ-অনুচ্ছেদ (a) এর ধারা (ii) এবং (iv) তে ‘পর্যায়ক্রমিক আপডেট’ বাক্যাংশের সাথে ‘আপডেশান’ বাক্যাংশটি সন্নিবেশ করা হয়েছে; এবং অনুচ্ছেদ 38 এর উপ-অনুচ্ছেদ (গ) এর ধারা (iii) এবং (iv)।

চতুর্থ: KYC Rules

মাস্টার নির্দেশের অনুচ্ছেদ 56(h) নিম্নরূপ পড়ার জন্য সংশোধন করা হয়েছে:

সমস্ত কেওয়াইসি রেকর্ড ক্রমবর্ধমানভাবে CKYCR-তে আপলোড করা হয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য, REs ধারা (e) এবং (f) অনুযায়ী উপরে উল্লিখিত তারিখের আগে খোলা পৃথক গ্রাহকদের অ্যাকাউন্ট সম্পর্কিত কেওয়াইসি ডেটা আপলোড/আপডেট করবে। যথাক্রমে, এই মাস্টার নির্দেশের 38 অনুচ্ছেদে নির্দিষ্ট করা পর্যায়ক্রমিক আপডেটের সময়, বা তার আগে, যখন আপডেট করা KYC তথ্য গ্রাহকের কাছ থেকে প্রাপ্ত/প্রাপ্ত হয়। এছাড়াও, যখনই RE এই অনুচ্ছেদের নীচের ধারা (j) অনুসারে বা পিএমএল বিধিগুলির 9(1C) অনুসারে কোনও গ্রাহকের কাছ থেকে অতিরিক্ত বা আপডেট তথ্য পায়, তখন RE সাত দিনের মধ্যে বা সেই সময়ের মধ্যে যেটি অবহিত করতে পারে কেন্দ্রীয় সরকার, CKYCR-কে আপডেট করা তথ্য প্রদান করে, যা CKYCR-এ বিদ্যমান গ্রাহকের KYC রেকর্ড আপডেট করবে। CKYCR তারপরে ইলেকট্রনিকভাবে সমস্ত রিপোর্টিং সত্ত্বাকে জানাবে যারা সংশ্লিষ্ট গ্রাহকের সাথে সংশ্লিষ্ট গ্রাহকের কেওয়াইসি রেকর্ড আপডেট করার বিষয়ে ডিল করেছে। একবার CKYCR একটি RE-কে একটি বিদ্যমান গ্রাহকের KYC রেকর্ডের আপডেট সম্পর্কে অবহিত করলে, RE CKYCR থেকে আপডেট করা KYC রেকর্ডগুলি পুনরুদ্ধার করবে এবং RE দ্বারা রক্ষণাবেক্ষণ করা KYC রেকর্ড আপডেট করবে৷

পঞ্চম: KYC Rules

কেন্দ্রীয় নোডাল অফিসারের পদবী ‘বেআইনি কার্যকলাপ (প্রতিরোধ) আইন, 1967-এর 51A ধারা বাস্তবায়নের পদ্ধতি’ সংক্রান্ত 2 ফেব্রুয়ারি, 2021 তারিখের আদেশে ভারত সরকার কর্তৃক জারি করা 22 এপ্রিল, 2024 তারিখের সংশোধনীর উপর ভিত্তি করে UAPA-এর জন্য “অতিরিক্ত সচিব” থেকে “যুগ্ম সচিব” এ পরিবর্তন করা হয়েছে।

এই ধরনের তথ্য সহজ বাংলা ভাষায় পেতে আমাদের টেলিগ্রাম এবং হোয়াটসঅ্যাপ গ্রুপে যুক্ত হন 👇

আমাদের Facebook পেজ Follow Us
আমাদের What’s app চ্যানেল Join Us
আমাদের Twitter Follow Us
আমাদের Telegram চ্যানেলClick Here
আমাদের Instagram Join Us
আমাদের LinkedIn Join Us
Google নিউজে ফলো করুন Follow Us

This post was last modified on 9 November 2024 12:14 AM

Namita Sahoo

Hello Friend's, This is Namita Sahoo, from India. I am a Web content creator, and writer. Here my role is at Ichchekutum is to bring to you all the latest news from new scheme, loan etc. sometimes I deliver economy-related topics, it is not my hobby, it’s my interest. thank you!

Most Recent Posts

LIC Mutual Fund। এইউএম ১ লক্ষ কোটি টাকা ছুঁলে আইপিও বিবেচনা করা হতে পারে! বিস্তারে পড়ুন।

LIC Mutual Fund - এলআইসি মিউচুয়াল ফান্ডের অ্যাসেট আন্ডার ম্যানেজমেন্ট (এইউএম) ১ লক্ষ কোটি টাকায়… Read More

9 hours ago

Online EPF Balance Check । অনলাইনে কীভাবে আপনার পিএফ ব্যালেন্স চেক করবেন – সহজ পদক্ষেপ জানুন।

Online EPF Balance Check - প্রভিডেন্ট ফান্ড (ইপিএফ) ব্যালেন্স মানুষকে তাদের ভবিষ্যতের জন্য সঞ্চয় করতে… Read More

10 hours ago

Mutual fund SIP। নভেম্বরে মিউচুয়াল ফান্ডের এসআইপি প্রবাহ ২৫ হাজার কোটি টাকা ছাড়ালো। বিস্তারে পড়ুন!

Mutual fund SIP - টানা দ্বিতীয় মাসের জন্য 25 হাজার কোটি টাকা ছাড়িয়েছে মাসিক মিউচুয়াল… Read More

1 day ago

Withdraw Provident Fund directly via ATM। সরাসরি ATM-এর মাধ্যমে PF থেকে টাকা তুলুন! বড়সড় স্বস্তি আনতে চলেছে ইপিএফও।

Withdraw Provident Fund directly via ATM - দেশের কর্মীদের একটি বড় ত্রাণ দেওয়ার প্রয়াসে শ্রম… Read More

1 day ago

Pradosh Vrat December 2024 Rituals। প্রদোষ ব্রত কবে ও রীতিনীতি সম্পর্কে জানুন।

Pradosh Vrat December 2024 Rituals - প্রদোষ ব্রত, যা দক্ষিণ ভারতে প্রদোষম নামেও পরিচিত, ভগবান… Read More

1 day ago

One Nation One Subscription। ১ জানুয়ারি থেকে শুরু হচ্ছে ‘এক দেশ, এক সাবস্ক্রিপশন। বিস্তারে বাংলায় জানুন।

One Nation One Subscription - ১লা জানুয়ারি থেকে বিশ্বব্যাপী প্রকাশিত অন্তত ৩০টি নামী অ্যাকাডেমিক প্রকাশনা… Read More

2 days ago