HDFC Mutual Fund: দি কেউ আপনাকে বলে যে একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম ৫ বছরে বিনিয়োগকারীদের সম্পদ তিনগুণ এবং ১০ বছরে ৪ গুণেরও বেশি বৃদ্ধি করেছে, তাহলে প্রথমেই যে জিনিসটি মনে আসবে তা হল একটি ইক্যুইটি ফান্ড। সাধারণত এত উচ্চ রিটার্ন শুধুমাত্র ইক্যুইটি ফান্ডেই দেখা যায়। কিন্তু আমরা এখানে যে বিষয়টির কথা বলছি তা হল ইক্যুইটি ফান্ড নয়, বরং একটি হাইব্রিড ফান্ড।
যার নাম HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড। দেশের শীর্ষস্থানীয় মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানির এই হাইব্রিড স্কিমটি গত ৩ বছর, ৫ বছর এবং ১০ বছরে তার বিভাগে সর্বোচ্চ রিটার্ন দেওয়ার বিস্ময়কর কাজ করেছে। আপনি যদি এমন একটি ফান্ড খুঁজছেন যা স্টক মার্কেটের মতো উচ্চ রিটার্ন দেয়, কিন্তু যার ঝুঁকি একটি বিশুদ্ধ ইক্যুইটি ফান্ডের চেয়ে কম, তাহলে আপনি HDFC মিউচুয়াল ফান্ডের এই হাইব্রিড স্কিমটি বিবেচনা করতে পারেন।
HDFC Mutual Fund, ১০ বছরে ৪ বারেরও বেশি রিটার্ন
HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের ডাইরেক্ট প্ল্যান গত ১০ বছরে বার্ষিক ১৫.০৩% রিটার্ন দিয়েছে। আপনি যদি ১০ বছর আগে এই ফান্ডে ১ লক্ষ টাকা বিনিয়োগ করতেন, তাহলে আপনার বিনিয়োগের বর্তমান তহবিল মূল্য ৪,০৬,২০৪ টাকায় বেড়ে যেত। অন্যদিকে, আপনি যদি ১০,০০০ টাকার মাসিক SIP করতেন, তাহলে ১০ বছরে আপনার মোট তহবিল মূল্য ২৯.৭৮ লক্ষ টাকারও বেশি হয়ে যেত।
▬ ১০ বছরের রিটার্ন (CAGR): ১৫.০৩% (সরাসরি পরিকল্পনা)
▬ ১০ বছরে ১ লক্ষ টাকা বিনিয়োগ করলে ৪.০৬ লক্ষ টাকা হয়ে যায়
▬ মাসিক ১০,০০০ টাকা SIP করে আয়: ২৯.৭৯ লক্ষ টাকা (বার্ষিক রিটার্ন: ১৭.৩১%)
HDFC Mutual Fund, ৫ বছরে বিনিয়োগ তিনগুণ বেড়েছে
গত ৫ বছরের কথা বলতে গেলে, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড গড়ে বার্ষিক ২৫.৭২% রিটার্ন দিয়েছে, যা অনেক জনপ্রিয় ইক্যুইটি ফান্ডের চেয়ে ভালো। এই সময়ের মধ্যে, ১ লক্ষ টাকার এককালীন বিনিয়োগ বেড়ে ৩,১৪,২৭০ টাকা হয়েছে। যেখানে ১০,০০০ টাকার মাসিক SIP-এর বর্তমান তহবিল মূল্য ১০.২০ লক্ষ টাকার বেশি হত।
▬ ৫ বছরের রিটার্ন (CAGR): ২৫.৭২% (সরাসরি পরিকল্পনা)
▬ ১ লক্ষ টাকা বিনিয়োগ করলে ৫ বছরে ৩.১৪ লক্ষ টাকা হয়ে যায়
▬ মাসিক ১০,০০০ টাকা SIP করে আয়: ১০.২১ লক্ষ টাকা (বার্ষিক রিটার্ন: ২১.৩৯%)
HDFC Mutual Fund, ৩ বছরে টাকা প্রায় দ্বিগুণ হয়েছে
HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড ৩ বছরের স্বল্প সময়ের মধ্যেও তার বিনিয়োগকারীদের হতাশ করেনি। এই সময়ের মধ্যে, এই স্কিমের গড় বার্ষিক রিটার্ন ২৪.০২%। এই সময়ের মধ্যে, ১ লক্ষ টাকার এককালীন বিনিয়োগ ১.৯১ লক্ষ টাকায় পরিণত হয়েছে এবং ১০,০০০ টাকার মাসিক SIP প্রায় ৪.৭৬ লক্ষ টাকার তহবিল তৈরি করেছে।
▬ ৩ বছরের রিটার্ন (CAGR): ২৪.০২% (প্রত্যক্ষ পরিকল্পনা)
▬ ১ লক্ষ টাকা বিনিয়োগ করলে ৩ বছরে ১.৯১ লক্ষ টাকা হয়ে যায়
▬ মাসিক ১০,০০০ টাকা SIP করে আয়: ৪.৭৬ লক্ষ টাকা (বার্ষিক রিটার্ন: ১৯.০৪%)
ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড কী?
ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডগুলিকে ডায়নামিক অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ডও বলা হয়। এই ফান্ডগুলি তাদের বিনিয়োগগুলিকে ইক্যুইটি এবং ঋণের মধ্যে বুদ্ধিমানের সাথে ভাগ করে নেয়। যখন বাজার ব্যয়বহুল হয়, তখন এই ফান্ডগুলি ঋণে বেশি বিনিয়োগ করে এবং যখন শেয়ার সস্তা হয়, তখন তাদের ইক্যুইটি বৃদ্ধি পায়। এটি বাজারে ওঠানামা সত্ত্বেও আরও ভাল এবং স্থিতিশীল রিটার্ন পাওয়ার সম্ভাবনা বজায় রাখে।
কর দৃষ্টিকোণ থেকে লাভজনক
যদি একটি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডে ইক্যুইটি শেয়ার ৬৫% বা তার বেশি হয়, তাহলে হাইব্রিড মিউচুয়াল ফান্ড হওয়া সত্ত্বেও, এটি কর উদ্দেশ্যে একটি ইক্যুইটি ফান্ড হিসাবে বিবেচিত হয়। এই ক্ষেত্রে, যদি ফান্ড ইউনিটটি এক বছরের বেশি সময় ধরে রাখার পরে বিক্রি করা হয়, তাহলে ১.২৫ লক্ষ টাকা পর্যন্ত লাভ করমুক্ত হয়ে যায়। যদি এর বেশি লাভ হয়, তাহলে ১২.৫% দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ কর আরোপ করা হয়। অনেক তহবিল ব্যবস্থাপক সালিশ কৌশল গ্রহণ করে ৬৫% ইক্যুইটি শর্ত পূরণ করেন, যাতে কর সুবিধা বজায় থাকে।
এই তহবিল কোন বিনিয়োগকারীদের জন্য?
যদি আপনি ফিক্সড ডিপোজিটের তুলনায় একটু বেশি রিটার্ন চান কিন্তু পিওর ইকুইটি ফান্ডের তুলনায় কম ঝুঁকির বিকল্প খুঁজছেন, তাহলে এইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড (: এইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড) এর এই স্কিমটি আপনার জন্য সঠিক হতে পারে। যারা তাদের পোর্টফোলিওতে ইকুইটি এবং ঋণের ভারসাম্য তৈরি করতে চান, কিন্তু নিজেরা এই কাজটি না করে পেশাদার ব্যবস্থাপনার উপর নির্ভর করতে চান তাদের জন্যও এটি ভালো।
যদিও এই তহবিলকে ইকুইটির তুলনায় কম ঝুঁকিপূর্ণ বলে মনে করা হয়, তহবিলের ইকুইটির এক্সপোজার বৃদ্ধি পেলে বাজারের ওঠানামার প্রভাব এর রিটার্নের উপরও দেখা যায়। অতএব, বিনিয়োগের আগে, আপনার ঝুঁকি বহন ক্ষমতা এবং বিনিয়োগের সময়কাল মনে রাখবেন।
এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের মূল বৈশিষ্ট্যগুলি
বিভাগ : হাইব্রিড তহবিল
ব্যয় অনুপাত (প্রত্যক্ষ পরিকল্পনা): ০.৭৭%
মূল্য গবেষণা রেটিং: ৫ তারা
ক্রিসিল রেটিং: ৪ তারকা
ঝুঁকির মাত্রা: খুব বেশি
এই ধরনের তথ্য সহজ বাংলা ভাষায় পেতে আমাদের টেলিগ্রাম এবং হোয়াটসঅ্যাপ গ্রুপে যুক্ত হন 👇
আমাদের Facebook পেজ  | Follow Us |
আমাদের What’s app চ্যানেল  | Join Us |
আমাদের Twitter  | Follow Us |
| আমাদের Telegram চ্যানেল | Click Here |
Google নিউজে ফলো করুন  | Follow Us |
